Kapitalbeschaffung als Betriebsmittel für Selbstständige

Unternehmer, Handwerker und Freiberufler haben es besonders schwer bei der Kapitalbeschaffung für Betriebsmittel. Eine Kapitalbeschaffung für Selbstständige als Betriebsmittel kann auch über eine Baufinanzierung bzw. Hypothekendarlehen erfolgen. Die Zinsen dafür sind günstiger als bei einer betrieblichen Finanzierung über ein Geschäftsdarlehen oder gar den Kontokorrentkredit. Die Beschaffung von Kapital kann für die Umschuldung von teuren Krediten und Darlehen verwendet werden. Ratenkredite, Kontokorrentkredite, Darlehen und Dispositionskredite können umgeschuldet werden, das heißt, dass die einzelnen Kredite zu einem Darlehen zusammengelegt werden.

Wenn die Hausbank eine Kapitalbeschaffung ablehnt!

Doch was tun, wenn die Hausbank eine Kapitalbeschaffung über ihre freie Grundschuld ablehnt! Ganz einfach, Sie nehmen mit uns Kontakt auf. Denn wir haben mehrere Hypothekenbanken, die auch Unternehmen, Handwerker und Freiberufler bei der Kapitalbeschaffung finanzieren. Geben Sie ihre Daten in das Formular ein und wir nehmen mit Ihnen Kontakt auf.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Voraussetzungen für eine Kapitalbeschaffung für Selbstständige?

  1. Gewerbetreibende sollten Eigentümer einer Privatimmobilie, Wohnhaus oder Eigentumswohnung sein und noch eine freie Grundschuld besitzen. Unter einer freien Grundschuld verstehen wir den Differenzbertrag vom Immobilienwert zum Restdarlehen auf die Immobilie. Denn der Differenzbertrag kann für die Kapitalbeschaffung verwendet werden.
  2. Sie müssen zwei vollständige Jahresabschlüsse ihres Unternehmens vorlegen und daraus muss ein ausreichender Gewinn hervorgehen. Unter einem ausreichenden Gewinn verstehen wir, dass Sie damit ihren Lebensunterhalt und Kapitaldienst bestreiten können.

Finanzierungs- und Förderberatung für Unternehmen

Unsere Dienstleistung Unternehmensberatung als Kapitalbeschaffung für Selbstständige wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit einem Beratungskostenzuschuss von 50% bis 80% gefördert. Dabei helfen wir nicht nur bei der Kapitalbeschaffung, sondern auch bei der Verbesserung der wirtschaftlichen Sitution Ihres Unternehmen. Mit mehr Gewinn haben Sie bei allen Banken ein besseres Rating und somit günstigere Kreditzinsen bei einer Finanzierung.

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Inhaltsverzeichnis Kapitalbeschaffung für Selbstständige

  1. Kapitalbeschaffung als Betriebsmittel für Selbstständige
  2. Voraussetzungen für eine Kapitalbeschaffung
  3. Kapitalbedarf berechnen
  4. Existenzgründerkredit für die Firmengründung
  5. Bankgespräche für Gewerbedarlehen

Kapitalbedarf für Unternehmen berechnen

Bevor Sie sich die Frage nach der Finanzierung stellen, müssen Sie den gesamten Kapitalbedarf ermitteln. Wenn Sie einen Businessplan bereits erstellt haben, dann wissen Sie auch, wie hoch der Kapitalbedarf zur Finanzierung ist. Zur Berechnung des Kapitalbedarfes sollten folgende Bereiche berücksichtigt werden. Diese sind:

  • Gründungskosten wie zum Beispiel Anmeldegebühren und Notarkosten
  • Gründungsinvestitionen zum Beispiel für die Website, die Einrichtung, das Lager, ein Umbau des Gebäudes, für ein Auto und für Werbung
  • Sonstige weitere Investitionen

Sie sollten auch sicherstellen, ob Sie genügend Kapital für die ersten Monate eingeplant haben, da hier in der Regel am Anfang Verluste geschrieben werden. Desweiteren sollten Sie auch einen Puffer an Kapital einplanen, dass Sie für einen schlechter als erwarteten Geschäftsverlauf gerüstet sind. 

Existenzgründerkredit für die Firmengründung

Eine Form der Kapitalbeschaffung für die Firmengründung und Selbstständigkeit ist, finanzielle Mittel von außen in das Kleinunternehmen einzubringen. Diese Art von Finanzierung wird Fremdkapital genannt. Fremdkapital für Existenzgründer lassen sich in unterschiedliche Kreditformen anhand von Finanzierungsvolumen und Kreditlaufzeit einteilen und zwar in Kredite mit geringem Finanzierungsvolumen mit einer kurzen Laufzeit und in Darlehen mit mittlerem bis hohem Finanzierungsvolumen mit einer langen Laufzeit. Bei der Kreditvergabe spielen eine wichtige Rolle vorhandene Sicherheiten des Kreditnehmers. Verfügen die Darlehensnehmer über nicht ausreichende Sicherheiten, so können sich diese an Bürgschaftsbanken wenden.

Bankgespräche für Gewerbedarlehen

Darlehen, Bankkredite aber auch Kredite und Darlehen von Förderbanken müssen über die Hausbank beantragt werden. Deshalb ist es sehr wichtig, dass Sie sich für ein Bankgespräch gut vorbereiten und alle benötigten Unterlagen vollständig und korrekt zum Gespräch mitbringen. Sind alle eingereichten Unterlagen für die Beantragung des Kredites lückenlos und vollständig, so steht der Bearbeitung des Darlehens nichts mehr im Weg und Sie können als Selbstständiger in den Ausbau ihrer Firma investieren.     

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