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Häufige Fragen Kredit für SelbstständigeKredit und Unternehmensfinanzierung für Selbstständige, Freiberufler und Existenzgründer

Finanzierungsfalle - Fehler bei Finanzierung von Unternehmen und GmbH

Warum wird eine Finanzierung für Unternehmen und GmbH immer schwieriger?

Vergleich günstige LKW Finanzierung für Unternehmen und GmbH

Liquiditätsdarlehen für Finanzierung Unternehmen Mittelstand

Vorsicht vor Liquiditätsfallen bei LKW Finanzierung der Hersteller Banken!

Was ist bei einem Kredit für selbständige Unternehmen und Freiberufler zu beachten?

Welche Unternehmen können einen Kontokorrentkredit beantragen?

Was bedeutet das Hausbankprinzip bei der KfW Bank?

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Wie hoch kann ein Betriebsmittelkredit für eine Existenzgründung beantragt werden?

Wie hoch muss das Eigenkapital bei einer Existenzgründung sein?

Wird ein Nebenerwerb bei der Existenzgründung auch mit einem KfW Kredit gefördert?

Welche Sicherheiten müssen bei einer Existenzgründung eingebracht werden?

Was bedeutet eine Haftungsfreistellung bei der KfW Bank?

Firmenkredit Vorsicht Kreditfalle bei Kredithaien

Voraussetzungen für einen Kredit für Selbständige und Unternehmen?

Für was kann ein Betriebsmittelkredit beantragt werden?

Wie eine Umschuldung einer teuren Finanzierung Geld spart

Sie haben eine Frage Kredit für Selbstständige?

Wenn Sie eine Frage über Kredit für Selbstständige haben, die auf unserer Seite noch nicht aufgeführt ist, dann schreiben Sie uns ein E-Mail und wir beantworten Sie.

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Mit einem Betriebsmittelkredit umsatzschwache Zeiten überbrücken

Mit einem Betriebsmittelkredit hat der Unternehmer die Möglichkeit, umsatzschwache Zeiten zu überbrücken. Unternehmen können auch mit dem Kredit Waren und Rohstoffe kaufen, um die Zeit bis zum Verkauf zu überbrücken. Zurückgezahlt wird der Betriebsmittelkredit, wenn die Umsätze wieder stärker sind. Mit diesem Betriebsmittelkredit haben Unternehmen die Möglichkeit ihre Liquidität stabil zu halten. Das bietet die Möglichkeit, neben der Nutzung von Skonti, den Kunden einen längeren Zahlungszeitraum anzubieten. 

Sie suchen Hilfe bei der Finanzierung?

Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation besten Kredit für Sie aus.

Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

Füllen Sie das Formular aus und vereinbaren ein kostenfreies Erstgespräch.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80% durch Corona-Krise

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Hausbankprinzip bei einem KfW Kredit für Selbstständige

Die Förderbank und die Landesbanken vergeben keine Kredite direkt an Kreditnehmer bzw. Unternehmen. Es gilt hier das Hausbankprinzip. D.h., die Antragstellung muss über die Hausbank erfolgen. Als Hausbank kann jede beliebige Bank oder Sparkasse gewählt werden. Das Problem besteht oft darin, dass der Antragsteller immer auf eine Hausbank angewiesen ist. Wenn ihn die Hausbank also nicht unterstützt hat ein Antragsteller quasi keinen Zugang zu staatlichen Fördermitteln.

Vergleich günstige LKW Finanzierung für Transporter für mittelständische Unternehmen

Für neue LKW Fahrzeuge gibt es mehrere Anbieter für eine günstige Finanzierung. Da bieten LKW Hersteller eine günstige Finanzierung um den Verkauf der Fahrzeuge zu fördern. Auf der anderen Seite bietet die KfW Bank mit dem KfW Unternehmerkredit günstige Zinssätze mit staatlichen Fördermittel für mittelständische Unternehmen für eine LKW Finanzierung. Aber auch Hausbanken bieten in Zeiten niedriger Zinsen günstige LKW Finanzierung für kleine und mittlere Unternehmen.

Am verlockendsten sind meistens die günstige LKW Finanzierung der Hersteller. Aber Vorsicht, die günstigen Zinsen haben auch einen Hacken, ein Unternehmen kann dabei schnell in die Liquiditätsfalle bei einer LKW Finanzierung Unternehmen geraten!

Schwieriger haben es Unternehmen bei einer LKW Finanzierung, wenn es sich um ein Gebrauchtfahrzeug handelt und/oder die Bonität und Sicherheiten für eine günstige LKW Finanzierung nicht ausreichend sind. Dann sind die günstigen Zinsen oft nicht mehr das wichtigste bei der LKW Finanzierung, sondern dass das Fahrzeug überhaupt finanziert und somit angeschafft werden kann. Wenn dann genügend Aufträge für das Transportunternehmen vorhanden sind und das Fahrzeug ausgelastet ist, dann spielen ein paar Prozente nicht die ausschlaggebende Rolle! Siehe daher auch Unternehmerkredit ohne Sicherheiten und GmbH Finanzierung ohne Sicherheiten.

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  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
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  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

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Finden Sie die günstige LKW Finanzierung

KfW Unternehmerdarlehen günstige Zinskonditionen für Unternehmen mit niedrigen Finanzierungsraten

KfW Betriebsmittelkredit 50% Haftungsfreistellung bei einem KfW Unternehmerkredit für Selbstständige

KfW Unternehmerkredit Laufzeiten der Finanzierung nach der Nutzungsdauer der Nutzfahrzeuge und Transporter

Darlehen Schnelle Abwicklung bei einem Kredit für Selbstständige und Unternehmen ohne Sicherheiten

Eine Haftungsfreistellung gibt es bei einem Kredit der KfW Bank für Selbstständige

Eine Haftungsfreistellung verbessert die Bonität eines Unternehmens und ermöglicht so oftmals erst überhaupt ein Darlehen. Dies ist meistens dann wichtig, wenn eigene Sicherheiten für die Absicherung von einem Darlehen nicht vorhanden bzw. ausreichend sind.

Sicherheiten beim KfW Kredit für Selbstständige

Einer der wichtigsten Voraussetzungen für die Gewährung eines Förderbank Darlehens ist, dass eine Hausbank bereit ist einen Risikoanteil zu tragen. Beim Förderbank Gründerkredit KfW Startgeld gewährt die Mittelstandsbank eine Haftungsfreistellung von 80 %. Jetzt muss eine Hausbank bereit sein, das Restrisiko von 20 % für eine Existenzgründung zu tragen. Die Förderbank macht bei dem Gründerkredit keine Vorgaben über die Höhe der Sicherheiten.

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Wie Sie mit einer Umschuldung einer teuren Finanzierung Geld sparen

Hohe Zinsen und kurze Laufzeiten verursachen eine hohe Kapitalbelastung. Wenn dann noch ein weitere Finanzierung benötigt wird, dann sind die Kapitaldienste aus der Finanzierung schnell zu hoch. Bei Unternehmen ist es meistens der Kontokorrentkredit der Probleme verursacht. Anstatt einen günstigen Betriebsmittelkredit mit einem KfW Unternehmerkredit zu finanzieren bieten Banken lieber den teuren Kontokorrentkredit. Ist dieser erstmal voll beansprucht, dann wollen Banken von einer Umschuldung nichts wissen.

Dabei gibt es eine günstige Finanzierung für kurzfristige Forderungen. Und dazu zählt der Kontokorrentkredit. Wir empfehlen daher, eine teure Finanzierung oder einen Kontokorrentkredit in eine günstigere Finanzierung umschulden und dabei Geld sparen. Gerne helfen wir bei der Finanzierung.

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  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

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Welche Voraussetzungen müssen Selbständige bei einem Kredit erfüllen?

Für selbständige Unternehmen ist es deutlich schwerer als für Angestellte, einen Kredit zu erhalten. Viele Banken in Deutschland scheuen das Risiko und lehnen einen Kreditantrag von vornherein ab. Alternative oder private Kreditgeber legen oftmals nicht so strenge Maßstäbe an, möchten aber natürlich sicher gehen, dass sie ihr verliehenes Geld zurückerhalten. Welche Voraussetzungen gelten für einen Kredit für Selbständige und Unternehmen?

Häufige Fragen und Antworten über die Voraussetzungen für einen Kredit für Selbständige

Wie lange muss ein Unternehmen bestehen, um einen Kredit zu bekommen?

Bei Selbständigen wird zwischen Existenzgründungen und selbständigen Unternehmen in der Wachstumsphase unterschieden. Existenzgründer können in den ersten fünf Jahren einen KfW Gründerkredit als StartGeld beantragen. Unternehmen in der Wachstumsphase müssen mindestens fünf Jahre am Markt erfolgreich tätig sein, um einen Kredit zu bekommen.

Welche Unterlagen sind für einen Kredit wichtig?

Bei einer Existenzgründung ist ein Businessplan erforderlich und Eigenkapitalnachweis, sofern vorhanden. Bei Selbständigen in der Wachstumsphase sind mindestens zwei vollständige Jahresabschlüsse mit einem ausreichenden Gewinn und die letzten betriebswirtschaftlichen Auswertungen wichtig.

Müssen bei einem Kredit immer Sicherheiten gestellt werden?

Ein Kredit kann für Selbständige auch blanko, also ohne Sicherheiten gewährt werden. Dies ist abhängig vom Rating eines Unternehmens. Hat ein Unternehmen ein gutes Rating, dann kann der Kredit oder ein Darlehen auch ohne Sicherheiten gewährt werden.

Wonach richten sich die Konditionen bei einem Unternehmerkredit?

Die Höhe der Zinsen richtet sich nach dem Rating. Im Vordergrund stehen dabei folgende Kriterien eines Unternehmens:

  • Höhe des Eigenkapitals
  • Gewinne der letzten zwei Jahre
  • ausreichende Sicherheiten
  • positive Zukunftsperspektive

Wo gibt es den günstigsten Kredit?

Die günstigsten Kredite werden mit staatlichen Fördermitteln der KfW Bank und der Förderkreditinstitute der Bundesländer vergünstigt. So wird der KfW Unternehmerkredit mit dem besten Rating ab 1,0% angeboten.

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Betriebsmittelkredit für selbstständige Unternehmen beantragen

Viele Existenzgründer und selbstständige Unternehmerbenötigen einen Kontokorrentkredit für kurzfristige Forderungen, Auftragsvorfinanzierung oder als Betriebsmittelkredit für Selbstständige für den Wareneinsatz. Die Höhe für einen Betriebsmittelkredit ist Abhängig von der Bonität und den Sicherheiten. Wobei die Bonität beim Betriebsmittelkredit für Selbstständige im Vordergrund steht. Ein Kreditgeber will bzw. muss die Kreditfähigkeit nach dem Rating prüfen. Und bei einer positiven Entscheidung kann dann auch ein Betriebsmittelkredit für Existenzgründer als KfW StartGeld oder für Bestandsunternehmen der KfW Unternehmerkredit mit günstigen Konditionen und einer Haftungsfreistellung als Firmenkredit beantragt werden.

Wenn die Voraussetzungen nicht immer gegeben sind, dann lehnen Banken schon mal schnell einen Betriebsmittelkredit als Firmenkredit ab. Und von einem KfW Unternehmerkredit ganz zu schweigen. Eine Hausbank sieht meistens nur die Vergangenheit bei einem Betriebsmittelkredit, die Zukunftsperspektiven und Chancen für ein Unternehmen werden dabei nicht ausreichend bewertet. Und da helfen wir bei einer Unternehmensberatung. Denn wenn Ihre Hausbank einen Betriebsmittelkredit als Firmenkredit oder KfW Unternehmerkredit ablehnt, dann gibt es dafür noch viele alternative Finanzierungsmöglichkeiten.

Höhe des Eigenkapital bei einer Existenzgründung

Viele Existenzgründer fragen sich immer, wie hoch muss denn das Eigenkapital für eine Existenzgründung sein, damit noch ein Kredit der KfW Bank genehmigt wird?

Dabei ist zunächst generell über die Art der Förderung und der Höhe des Kredites zu unterscheiden.

Finanzierungs- und Förderberater

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KfW Kredit für Selbstständige

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"Zukunft beginnt nicht mit Z wie zögern, sondern mit Z wie zupacken"

Häufig nachgefragt:

Auftragsvorfinanzierung
Betriebsmittelkredit
Finanzierungsberatung
Finanzierung Unternehmen
Finanzierung
Finanzierung für GmbH
Finanzierung GmbH Unternehmen
Firmenkredit
Firmenkredit Vorsicht Kreditfalle
Gewerbekredit
KfW Unternehmerkredit
Kontokorrentkredit Umschuldung
Kredit GmbH Geschäftsführer
Sale-and-Lease-Back Leasing
Unternehmer Darlehen

Vergleich Baufinanzierung Selbstständige
Zuschüsse vom Staat für Selbstständige