Häufige Fragen Kredit für SelbstständigeKredit und Unternehmensfinanzierung für Selbstständige, Freiberufler und Existenzgründer

Finanzierungsfalle - Fehler bei Finanzierung von Unternehmen und GmbH

Warum wird eine Finanzierung für Unternehmen und GmbH immer schwieriger?

Vergleich günstige LKW Finanzierung für Unternehmen und GmbH

Liquiditätsdarlehen für Finanzierung Unternehmen Mittelstand

Vorsicht vor Liquiditätsfallen bei LKW Finanzierung der Hersteller Banken!

Was ist bei einem Kredit für selbständige Unternehmen und Freiberufler zu beachten?

Welche Unternehmen können einen Kontokorrentkredit beantragen?

Was bedeutet das Hausbankprinzip bei der KfW Bank?

Wie hoch kann ein Betriebsmittelkredit für eine Existenzgründung beantragt werden?

Wie hoch muss das Eigenkapital bei einer Existenzgründung sein?

Wird ein Nebenerwerb bei der Existenzgründung auch mit einem KfW Kredit gefördert?

Welche Sicherheiten müssen bei einer Existenzgründung eingebracht werden?

Was bedeutet eine Haftungsfreistellung bei der KfW Bank?

Firmenkredit Vorsicht Kreditfalle bei Kredithaien

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Hausbankprinzip bei einem KfW Kredit für Selbstständige

Die Förderbank und die Landesbanken vergeben keine Kredite direkt an Kreditnehmer bzw. Unternehmen. Es gilt hier das Hausbankprinzip. D.h., die Antragstellung muss über die Hausbank erfolgen. Als Hausbank kann jede beliebige Bank oder Sparkasse gewählt werden. Das Problem besteht oft darin, dass der Antragsteller immer auf eine Hausbank angewiesen ist. Wenn ihn die Hausbank also nicht unterstützt hat ein Antragsteller quasi keinen Zugang zu staatlichen Fördermitteln.

Eine Haftungsfreistellung gibt es bei einem Kredit der KfW Bank für Selbstständige

Eine Haftungsfreistellung verbessert die Bonität eines Unternehmens und ermöglicht so oftmals erst überhaupt ein Darlehen. Dies ist meistens dann wichtig, wenn eigene Sicherheiten für die Absicherung von einem Darlehen nicht vorhanden bzw. ausreichend sind.

Vergleich günstige LKW Finanzierung für Transporter für mittelständische Unternehmen

Für neue LKW Fahrzeuge gibt es mehrere Anbieter für eine günstige Finanzierung. Da bieten LKW Hersteller eine günstige Finanzierung um den Verkauf der Fahrzeuge zu fördern. Auf der anderen Seite bietet die KfW Bank mit dem KfW Unternehmerkredit günstige Zinssätze mit staatlichen Fördermittel für mittelständische Unternehmen für eine LKW Finanzierung. Aber auch Hausbanken bieten in Zeiten niedriger Zinsen günstige LKW Finanzierung für kleine und mittlere Unternehmen.

Am verlockendsten sind meistens die günstige LKW Finanzierung der Hersteller. Aber Vorsicht, die günstigen Zinsen haben auch einen Hacken, ein Unternehmen kann dabei schnell in die Liquiditätsfalle bei einer LKW Finanzierung Unternehmen geraten!

Schwieriger haben es Unternehmen bei einer LKW Finanzierung, wenn es sich um ein Gebrauchtfahrzeug handelt und/oder die Bonität und Sicherheiten für eine günstige LKW Finanzierung nicht ausreichend sind. Dann sind die günstigen Zinsen oft nicht mehr das wichtigste bei der LKW Finanzierung, sondern dass das Fahrzeug überhaupt finanziert und somit angeschafft werden kann. Wenn dann genügend Aufträge für das Transportunternehmen vorhanden sind und das Fahrzeug ausgelastet ist, dann spielen ein paar Prozente nicht die ausschlaggebende Rolle! Siehe daher auch Unternehmerkredit ohne Sicherheiten und GmbH Finanzierung ohne Sicherheiten.

Bestimmt können wir auch Ihnen helfen!

Für eine Finanzierung, Auftragsvorfinanzierung, Umschuldung Kontokorrentkredit oder anderen Kreditbedarf für Ihr Unternehmen sollten Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

  1. zwei vollständige Jahresabschlüsse, G+V (Gewinn- und Verlustrechnung)
  2. durchschnittliche Wirtschaftsauskünfte
  3. keine gravierenden negativen Schufa Einträge (wie z.B. EV, Insolvenz, Pfändung u.a.)
  4. klein bzw. mittelständisches Unternehmen von 1 bis 250 Mitarbeiter

Wenn Sie diese Voraussetzungen mitbringen, dann können wir bestimmt auch Ihnen bei einer günstigen Finanzierung helfen! Wir haben auch noch Möglichkeiten z.B. Finanzierung ohne Sicherheiten, oder wenn eine Hausbank einen Kredit ablehnt! Denn es gibt alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen:

  • Staatliche Fördermittel der KfW Bank
  • Darlehen der Förderkreditinstitute der Bundesländer
  • Mikromezzanine Beteiligungskapital
  • Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei zu wenig Sicherheiten
  • Kooperationen mit Banken für Kreditanträge ohne Hausbank
  • Kredit von Privatinvestoren
  • Crowdfunding bzw. Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung

Wir finden eine Lösung für Ihre Finanzierung, Kapitalbedarf, Umschuldung oder Liquiditätsengpass!

Wir verbinden unsere Beratung mit einer Wirtschaftsberatung die von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € gefördert wird. Bei Interesse füllen Sie bitte das Formular aus und geben Ihre Daten ein, wir nehmen dann mit Ihnen Kontakt auf, um weitere Details zu besprechen.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

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KfW Unternehmerdarlehen günstige Zinskonditionen für Unternehmen mit niedrigen Finanzierungsraten

KfW Betriebsmittelkredit 50% Haftungsfreistellung bei einem KfW Unternehmerkredit für Selbstständige

KfW Unternehmerkredit Laufzeiten der Finanzierung nach der Nutzungsdauer der Nutzfahrzeuge und Transporter

Darlehen Schnelle Abwicklung bei einem Kredit für Selbstständige und Unternehmen ohne Sicherheiten

Sicherheiten beim KfW Kredit für Selbstständige

Einer der wichtigsten Voraussetzungen für die Gewährung eines Förderbank Darlehens ist, dass eine Hausbank bereit ist einen Risikoanteil zu tragen. Beim Förderbank Gründerkredit KfW Startgeld gewährt die Mittelstandsbank eine Haftungsfreistellung von 80 %. Jetzt muss eine Hausbank bereit sein, das Restrisiko von 20 % für eine Existenzgründung zu tragen. Die Förderbank macht bei dem Gründerkredit keine Vorgaben über die Höhe der Sicherheiten.

Betriebsmittelkredit für selbstständige Unternehmen beantragen

Viele Existenzgründer und selbstständige Unternehmerbenötigen einen Kontokorrentkredit für kurzfristige Forderungen, Auftragsvorfinanzierung oder als Betriebsmittelkredit für Selbstständige für den Wareneinsatz. Die Höhe für einen Betriebsmittelkredit ist Abhängig von der Bonität und den Sicherheiten. Wobei die Bonität beim Betriebsmittelkredit für Selbstständige im Vordergrund steht. Ein Kreditgeber will bzw. muss die Kreditfähigkeit nach dem Rating prüfen. Und bei einer positiven Entscheidung kann dann auch ein Betriebsmittelkredit für Existenzgründer als KfW StartGeld oder für Bestandsunternehmen der KfW Unternehmerkredit mit günstigen Konditionen und einer Haftungsfreistellung als Firmenkredit beantragt werden.

Wenn die Voraussetzungen nicht immer gegeben sind, dann lehnen Banken schon mal schnell einen Betriebsmittelkredit als Firmenkredit ab. Und von einem KfW Unternehmerkredit ganz zu schweigen. Eine Hausbank sieht meistens nur die Vergangenheit bei einem Betriebsmittelkredit, die Zukunftsperspektiven und Chancen für ein Unternehmen werden dabei nicht ausreichend bewertet. Und da helfen wir bei einer Unternehmensberatung. Denn wenn Ihre Hausbank einen Betriebsmittelkredit als Firmenkredit oder KfW Unternehmerkredit ablehnt, dann gibt es dafür noch viele alternative Finanzierungsmöglichkeiten.

Höhe des Eigenkapital bei einer Existenzgründung

Viele Existenzgründer fragen sich immer, wie hoch muss denn das Eigenkapital für eine Existenzgründung sein, damit noch ein Kredit der KfW Bank genehmigt wird?

Dabei ist zunächst generell über die Art der Förderung und der Höhe des Kredites zu unterscheiden.

Worauf kommt es bei einer Finanzierung von Unternehmen und GmbH an?

Die Zeiten in denen ein Bankberater einen Unternehmer oder Geschäftsführer einer GmbH einen Blankokredit zugesagt hat, gehören spätestens seit 2008 nach der Finanz- und Wirtschaftskrise der Vergangenheit an. Viele Geschäftsführer einer GmbH, Handwerker und Freiberufler erinnern sich noch an die guten alten Zeiten. Wenn man den Bankberater gut kannte und eine gute Geschäftsbeziehung bestand, dann hat der schon mal eine Finanzierung, ein Darlehen oder einfach nur einen Kontokorrentkredit quasi über den Tisch zugesagt.

Die Ursachen liegen an der Finanz- und Wirtschaftskrise. Haben doch einige Banken "Schlagseite" bekommen, weil sie sogenannte "faule Kredite" hatten. Dies waren Finanzierungen, die nicht abgesichert waren. Darüber hinaus hatten oder haben Banken oft zu wenig Eigenkapital. So musst die Commerzbank unter den staatlichen Schutzschirm und wurde mit Steuergeldern am Leben gehalten!

Daraufhin hat der Gesetzgeber das Rating für Basel II und III verschärft. Jeder Kreditgeber der eine Lizenz als Bank besitzt muss nach dem Kreditwesengesetz (KWG) eine Erlaubnis der BaFin, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht erwerben. Damit sind Banken bei einer Finanzierung verpflichtet die Vorgaben nach dem KWG einzuhalten.

Im Wesentlichen zielt das auf die Kreditabsicherung und auf die Kreditausfallwahrscheinlichkeit eines Unternehmens oder einer GmbH ab. Dazu müssen Banken und Sparkassen die wirtschaftlichen Verhältnisse bei einer GmbH oder einem Unternehmen prüfen. Dazu gehören die Liquiditäts-, Finanz-, Ertragslage, Bilanzentwicklung und Kapitalstruktur. Diese Werte werden bei einer GmbH oder anderen Unternehmen durch die betriebswirtschaftlichen Kennzahlen wie Gewinne, Fremdkapitalquote, Cashflow und Liquiditätsgrad ermittelt.

Für Kleinunternehmen stehen die Gewinne der letzten Jahre und Sicherheiten bei einer Finanzierung im Vordergrund.

Bestimmt können wir auch Ihnen helfen!

Für eine Finanzierung, Auftragsvorfinanzierung, Umschuldung Kontokorrentkredit oder anderen Kreditbedarf für Ihr Unternehmen sollten Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

  1. zwei vollständige Jahresabschlüsse, G+V (Gewinn- und Verlustrechnung)
  2. durchschnittliche Wirtschaftsauskünfte
  3. keine gravierenden negativen Schufa Einträge (wie z.B. EV, Insolvenz, Pfändung u.a.)
  4. klein bzw. mittelständisches Unternehmen von 1 bis 250 Mitarbeiter

Wenn Sie diese Voraussetzungen mitbringen, dann können wir bestimmt auch Ihnen bei einer günstigen Finanzierung helfen! Wir haben auch noch Möglichkeiten z.B. Finanzierung ohne Sicherheiten, oder wenn eine Hausbank einen Kredit ablehnt! Denn es gibt alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen:

  • Staatliche Fördermittel der KfW Bank
  • Darlehen der Förderkreditinstitute der Bundesländer
  • Mikromezzanine Beteiligungskapital
  • Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei zu wenig Sicherheiten
  • Kooperationen mit Banken für Kreditanträge ohne Hausbank
  • Kredit von Privatinvestoren
  • Crowdfunding bzw. Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung

Wir finden eine Lösung für Ihre Finanzierung, Kapitalbedarf, Umschuldung oder Liquiditätsengpass!

Wir verbinden unsere Beratung mit einer Wirtschaftsberatung die von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € gefördert wird. Bei Interesse füllen Sie bitte das Formular aus und geben Ihre Daten ein, wir nehmen dann mit Ihnen Kontakt auf, um weitere Details zu besprechen.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
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  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

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Prüfung bei einer GmbH oder Finanzierung von anderen Unternehmen:

Finanzierung  Gewinn der letzten zwei Jahre sind bei GmbH Finanzierung wichtig

GmbH  Freie Sicherheiten bei einer Finanzierung für Unternehmen

Unternehmen  Verschuldungsgrad bei bestehenden Finanzierungen

kredit  Zukunftsperspektive eines Unternehmens oder GmbH

KfW Darlehen für Selbstständige im Nebenerwerb möglich

Kann eine Existenzgründung auch im Nebenberuf bzw. Nebenerwerb erfolgen und kann dabei auch mit einem KfW Darlehen finanziert werden?

Der Gründerkredit KfW Startgeld kann für eine Existenzgründung auch im Nebenerwerb gewährt werden. Die Voraussetzung dafür muss jedoch sein, dass das geförderte Vorhaben nach maximal vier Jahren als Haupterwerb geführt wird. Dies muss bei der Antragstellung bereits glaubhaft gemacht werden.

Bei vielen Existenzgründungen verbessert dies die Bonität für ein Darlehen. Es ist also durchaus von Vorteil eine Existenzgründung im Nebenerwerb zu führen, und dazu noch ein monatliches Einkommen nachzuweisen. Dadurch können viele Kreditentscheidungen positiv beeinflusst werden.

Privatkredit für Finanzierung im Nebenerwerb

Wenn ein Darlehen von der Hausbank oder der KfW Bank nicht finanziert wird, dann bleibt immer noch ein Privatkredit bei einer Online Bank, sofern im Hauptberuf ein laufendes Einkommen nachgewiesen werden kann.

Wenn kein laufendes Einkommen nachgewiesen werden kann, dann sollte ein Darlehen im Nebenerwerb über Privatinvestoren beantragt werden.

In einer Beratung unterstützen wird Sie gerne dabei. Informieren Sie sich auch für den Beratungskostenzuschuss von 50% bis 90% unter Beratungskostenzuschuss

Kurzfristige Geldbeschaffung als Liquiditätsdarlehen für eine Finanzierung mittelständisches Unternehmen

Viele kleine und mittelständische Unternehmen haben Liquiditätsprobleme bei der Finanzierung die durch Auftragseinbruch, stornierte oder verschobene Aufträge entstehen. Aber auch eine schlechte Zahlungsmoral der Kunden führt bei Unternehmen zu Liquiditätsproblemen bei einer Finanzierung für den Mittelstand. Die Folgen sind Rückgang der Einnahmen und steigende Kosten. Die betriebswirtschaftlichen Auswertungen und die Gewinn- und Verlustrechnung eines Unternehmens schmälern den Gewinn oder es entsteht sogar ein Minus.

Das mittelständische Unternehmen benötigt einen Betriebskredit als Finanzierung zur Liquiditätssicherung.

Dann wollen viele Banken nichts mehr von einem Liquiditätsdarlehen als Finanzierung für den Mittelstand wissen. Dabei gibt es genau genommen, keine Liquiditätsdarlehen! Unter dem Begriff Betriebsmitteldarlehen oder Betriebsmittelkredit für Unternehmen können alle Kostenarten eines Unternehmens finanziert werden. Angefangen von Marketingkosten über Personalkosten bis hin zu kurzfristigen Forderungen wie Lieferantenverbindlichkeiten oder Kontokorrentkredit Umschuldung können damit finanziert werden.

Bei unserer Finanzberatung helfen wir Selbständigen, Unternehmen und Handwerkern bei einer Liquiditätsfinanzierung ohne Sicherheiten. Es gibt Banken, die finanzieren Betriebsmitteldarlehen ohne Sicherheiten bis zu 60.000€. Die Bearbeitung und Auszahlung kann innerhalb einer Woche erfolgen.

Bestimmt können wir auch Ihnen helfen!

Für eine Finanzierung, Auftragsvorfinanzierung, Umschuldung Kontokorrentkredit oder anderen Kreditbedarf für Ihr Unternehmen sollten Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

  1. zwei vollständige Jahresabschlüsse, G+V (Gewinn- und Verlustrechnung)
  2. durchschnittliche Wirtschaftsauskünfte
  3. keine gravierenden negativen Schufa Einträge (wie z.B. EV, Insolvenz, Pfändung u.a.)
  4. klein bzw. mittelständisches Unternehmen von 1 bis 250 Mitarbeiter

Wenn Sie diese Voraussetzungen mitbringen, dann können wir bestimmt auch Ihnen bei einer günstigen Finanzierung helfen! Wir haben auch noch Möglichkeiten z.B. Finanzierung ohne Sicherheiten, oder wenn eine Hausbank einen Kredit ablehnt! Denn es gibt alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen:

  • Staatliche Fördermittel der KfW Bank
  • Darlehen der Förderkreditinstitute der Bundesländer
  • Mikromezzanine Beteiligungskapital
  • Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei zu wenig Sicherheiten
  • Kooperationen mit Banken für Kreditanträge ohne Hausbank
  • Kredit von Privatinvestoren
  • Crowdfunding bzw. Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung

Wir finden eine Lösung für Ihre Finanzierung, Kapitalbedarf, Umschuldung oder Liquiditätsengpass!

Wir verbinden unsere Beratung mit einer Wirtschaftsberatung die von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € gefördert wird. Bei Interesse füllen Sie bitte das Formular aus und geben Ihre Daten ein, wir nehmen dann mit Ihnen Kontakt auf, um weitere Details zu besprechen.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

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  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

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