Die Finanzierung für selbstständige Unternehmen

Die Finanzierung ist ein Teilbereich der Finanzwirtschaft und umfasst alle betrieblichen Prozesse zur Bereitstellung und Rückzahlung von finanziellen Mittel, die für verschiedene Investitionen benötigt werden.Bei einer Fremdfinanzierung über ein Kreditinstitut, Bank oder Sparkasse steht das Raing nach Basel II im Vordergrund. Beim Raten zählen Kriterien wie Kapitaldienstfähigkeit, Sicherheiten, Wirtschaftsauskünfte, Gewinn des Unternehmens, um nur einige wichtige zu nennen.

Und wenn das Rating nicht ausreicht, dann steht eine Ablehnung des Darehens bevor. Wichtig ist es aber dann zu wissen, warum die Hausbank den Kreditantrag abgelehnt hat! Denn in einer Unternehmensberatung gibt es mehrere Möglichkeiten, diese Rating Kriterien positiv zu beeinflussen. Es können kurzfristige Maßnahmen für eine Kostenreduzierung für das Unternehmen realisiert werden. Wenn keine freien Sicherheiten vorhanden sind, dann kann zum Beispiel für das Unternehmen eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank beantragt werden. Übrigens gibt es auch Bürgschaften, die ohne Bank beantragt werden können. Auf der anderen Seite gibt es staatliche Darlehen wie den KfW Unternehmerkredit, der für Investitionen eine Haftungsfreistellung von 50% bietet.

Informieren sollten sich Gewerbetreibende, Handwerker und Freiberufler auch über den Beratungskostenzuschuss von 50% bis 80% für eine Kreditberatung.

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Inhaltsverzeichnis Finanzierung für klein- und mittelständische Unternehmen

  1. Kapitalbeschaffung für Unternehmen
  2. Finanzierung - was ist das?
  3. Die Eigenfinanzierung für Handwerker
  4. Die Fremdfinanzierung für Handwerker
  5. Finanzierung für selbstständige Gewerbetreibende

Kapitalbeschaffung für Unternehmen

Eine Finanzierung ist die Beschaffung von Kapital für einen bestimmten Zweck wie zum Beispiel Geld zum Aufbau eines Unternehmens oder Geld für den Bau eines Eigenheimes. Es gibt Firmendarlehen als Eigen- oder Fremdfinanzierung. Für Firmen sind es die Investitionsfinanzierung und Betriebsmittelfinanzierung. In allen anderen Fällen spricht man von einem Kredit bzw. Kreditfinanzierung.

Die Eigenfinanzierung für Betriebe

Eigenfinanzierung bezeichnet Vorgänge, bei denen dem Unternehmen zusätzliches Eigenkapital zur Verfügung gestellt wird. Die Zuführung von Eigenkapital kann durch Erhöhung der Einlagen geschehen oder durch Aufnahme von neuen Gesellschaftern, welche neue Einlagen mitbringen. Zur Eigenfinanzierung gehört auch die Selbstfinanzierung.

Die Fremdfinanzierung für Selbstständige

Als Fremdfinanzierung werden alle Vorgänge bezeichnet, durch die dem Unternehmen Fremdkapital zur Verfügung gestellt wird. Fremdfinanzierung betrifft in der Regel eine Finanzierung durch Kredite, das heißt das Kapital strömt von außen durch einen Kreditgeber in das Unternehmen.

Finanzierung für selbstständige Gewerbetreibende, Unternehmen, Kleinunternehmen und Existenzgründer

Mittelstandsdarlehen und Unternehmerkredite bietet die KfW Bank und die Förderbanken der Bundesländer. Für die Unterstützung mittelständischer Unternehmen in Deutschland werden Selbstständige durch günstige Kredite unterstützt. Die Kreditzinsen werden staatlich vergünstigt und bei Investitionen werden Haftungsfreistellungen gewährt.

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