Günstige Finanzierung für selbstständige Unternehmen und GmbH

Kleine und mittelständische selbstständige Unternehmen werden bei einer Finanzierung in Deutschland mit staatlichen Fördermittel gefördert. Selbstständige, Unternehmen, GmbH und Handwerker können ihren Kapitalbedarf mit einer günstigen Finanzierung der KfW Bank und der Förderbanken der Bundesländer mit Kredit und Darlehen finanzieren. Im Vordergrund stehen dabei niedrige Zinsen für Investitionen und Betriebsmittel für eine Finanzierung. Eine staatliche Finanzierung für Unternehmen und GmbH setzt eine gute Bonität voraus. Wenn ausreichend Gewinne und Sicherheiten für Selbstständige vorhanden sind, dann ist eine Finanzierung bei Unternehmen oder Finanzierung einer GmbH kein Problem.

Wenn jedoch die Aufträge bei Selbstständige abbrechen oder Kunden nicht wie vereinbart zahlen, dann entsehen schnell Liquiditätsprobleme im Unternehmen. Spätestens dann ist eine Finanzierung für Selbstständige mit dem KfW Unternehmerkredit nicht mehr so einfach. Dann wollen Banken ein plausiebles Finanzierungskonzept in dem Maßnahmen für eine Verbesserung der wirtschaftlichen Situation aufgezeigt wird. Auch eine Umsatz-, Kosten- und Ertragsplanung für die nächsten drei Jahre gehören bei einer Finanzierung für ein Unternehmen dazu.

In einer Finanzberatung helfen wir Unternehmen, Handwerker und Freiberufler gerne. Darüber hinaus helfen wir auch bei alternativen Finanzierungsmöglichkeiten die der Kapitalmarkt in Deutschland für Selbstständige bietet. So können Unternehmen die mindestens zwei Jahresabschlüsse vorweisen können eine Liquiditätsfinanzierung bis 60.000€ ohne Sicherheiten bekommen.

Bestimmt können wir auch Ihnen helfen!

Für eine Finanzierung, Auftragsvorfinanzierung, Umschuldung Kontokorrentkredit oder anderen Kreditbedarf für Ihr Unternehmen sollten Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

  1. zwei vollständige Jahresabschlüsse, G+V (Gewinn- und Verlustrechnung)
  2. durchschnittliche Wirtschaftsauskünfte
  3. keine gravierenden negativen Schufa Einträge (wie z.B. EV, Insolvenz, Pfändung u.a.)
  4. klein bzw. mittelständisches Unternehmen von 1 bis 250 Mitarbeiter

Wenn Sie diese Voraussetzungen mitbringen, dann können wir bestimmt auch Ihnen bei einer günstigen Finanzierung helfen! Wir haben auch noch Möglichkeiten z.B. Finanzierung ohne Sicherheiten, oder wenn eine Hausbank einen Kredit ablehnt! Denn es gibt alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen:

  • Staatliche Fördermittel der KfW Bank
  • Darlehen der Förderkreditinstitute der Bundesländer
  • Mikromezzanine Beteiligungskapital
  • Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei zu wenig Sicherheiten
  • Kooperationen mit Banken für Kreditanträge ohne Hausbank
  • Kredit von Privatinvestoren
  • Crowdfunding bzw. Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung

Wir finden eine Lösung für Ihre Finanzierung, Kapitalbedarf, Umschuldung oder Liquiditätsengpass!

Wir verbinden unsere Beratung mit einer Wirtschaftsberatung die von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € gefördert wird. Bei Interesse füllen Sie bitte das Formular aus und geben Ihre Daten ein, wir nehmen dann mit Ihnen Kontakt auf, um weitere Details zu besprechen.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Die Finanzierung ist für Selbstständige ein Teilbereich der Finanzwirtschaft und umfasst alle betrieblichen Prozesse zur Bereitstellung und Rückzahlung von finanziellen Mittel für Selbstständige, die für verschiedene Investitionen für Unternehmen benötigt werden.Bei einer Fremdfinanzierung über ein Kreditinstitut, Bank oder Sparkasse steht das Rating nach Basel III für Selbstständige im Vordergrund. Beim Rating zählen Kriterien wie Kapitaldienstfähigkeit, Sicherheiten, Wirtschaftsauskünfte, Gewinn eines Unternehmen, um nur einige wichtige Faktoren zu nennen.

Wenn bei einer Finanzierung bei einem Unternehmen das Rating nicht ausreicht, dann steht eine Ablehnung des Darehens bevor. Wichtig ist es aber für Selbstständige zu wissen, warum die Hausbank den Kreditantrag ablehnt! Dann können Selbstständige auch entsprechende Maßnahmen erarbeiten um doch noch eine Finanzierung zu bekommen.

Bei einer Unternehmensberatung gibt es mehrere Möglichkeiten, diese Rating Kriterien bei einer Finanzierung für ein Unternehmen positiv zu beeinflussen. Es können für Selbstständige kurzfristige Maßnahmen für eine Kostenreduzierung für das Unternehmen realisiert werden. Wenn keine freien Sicherheiten bei einer Finanzierung vorhanden sind, dann kann zum Beispiel für das Unternehmen eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank beantragt werden. Übrigens gibt es auch Bürgschaften für Selbstständige, die ohne Bank beantragt werden können. Auf der anderen Seite gibt es staatliche Darlehen wie den KfW Unternehmerkredit, der für Investitionen eine Haftungsfreistellung von 50% bietet.

Informieren sollten sich Gewerbetreibende, Handwerker und Freiberufler auch über den Beratungskostenzuschuss von 50% bis 80% für eine Finanzierungsberatung.

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Finanzierung für Selbstständige und Kapitalbeschaffung für Unternehmen

Eine Finanzierung ist die Beschaffung von Kapital für Selbstständige für einen bestimmten Zweck wie zum Beispiel für Investitionen und Betriebsmittel eines Unternehmen. Es gibt Firmendarlehen für Selbstständige als Eigen- oder Fremdfinanzierung. Für Firmen sind es die Investitionsfinanzierung und Betriebsmittelfinanzierung. In allen anderen Fällen spricht man von einem Kredit bzw. Kreditfinanzierung.

Die Eigenfinanzierung für Unternehmen

Eigenfinanzierung bezeichnet Vorgänge für Selbstständige, bei denen dem Unternehmen zusätzliches Eigenkapital zur Verfügung gestellt wird. Die Zuführung von Eigenkapital kann für ein Unternehmen durch Erhöhung der Einlagen geschehen oder durch Aufnahme von neuen Gesellschaftern, welche neue Einlagen mitbringen. Zur Eigenfinanzierung gehört auch die Selbstfinanzierung.

Die Fremdfinanzierung für Selbstständige

Als Fremdfinanzierung werden alle Vorgänge bei Selbstständige für eine Finanzierung bezeichnet, durch die dem Unternehmen Fremdkapital zur Verfügung gestellt wird. Fremdfinanzierung betrifft in der Regel eine Finanzierung durch Kredite, das heißt das Kapital strömt von außen durch einen Kreditgeber in das Unternehmen.

Eine weitere Art der Finanzierung für Selbstständige ist eine Beteiligung einer Beteiligungsgesellschaft zum Beispiel als Mezzaninekapital für ein Unternehmen. Diese Art der Finanzierung für ein Unternehmen verbessert das Eigenkapital und beeinflusst damit wieder das Rating bei einer Finanzierung für Selbstständige.

Finanzierung für selbstständige Gewerbetreibende, Unternehmen, Kleinunternehmen und Existenzgründer

Eine Finanzierung für Mittelstandsdarlehen und Unternehmerkredite bietet die KfW Bank und die Förderbanken der Bundesländer für Selbstständige. Für die Unterstützung mittelständischer Unternehmen in Deutschland werden Selbstständige durch günstige Kredite unterstützt. Die Kreditzinsen werden staatlich vergünstigt und bei Investitionen werden Haftungsfreistellungen gewährt.

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Walter Gögelein, Unternehmensberater

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