Günstige Firmendarlehen als KfW Unternehmerkredit

Viele Firmen beherrschen Ihr Kerngeschäft und haben damit auch alle Hände voll zu tun! Dabei werden oftmals die Finanzen und damit verbunden ein günstiges Firmendarlehen als KfW Unternehmerkredit vernachlässigt. Ein Firmendarlehen kann als Unternehmer Darlehen oder Firmenkredit über verschiedenen Kreditgeber wie Banken, Spezialbanken, Hypothekenbanken, Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung oder als Privatdarlehen von Investoren beantragt werden.

Doch anstelle günstigste Finanzierungsangebote für ein Firmendarlehen mit dem KfW Unternehmerkredit als Firmenkredit zu nutzen gehen viele Unternehmer zuerst zu ihrer Hausbank. Mittlerweile weis jeder Unternehmer, dass die Banken auch nur Unternehmen sind und Geld verdienen wollen. So bieten die Hausbanken in erster Linie die Firmendarlehen oder Kontokorrentkredit an, an denen sie am meisten verdienen.

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Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

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  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
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Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

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Inhaltsverzeichnis Firmendarlehen und Unternehmer Darlehen

  1. Wo kann ein Firmendarlehen beantragt werden?
  2. Was ist das günstigste Unternehmer Darlehen?
  3. Was tun, wenn die Hausbank ein Firmendarlehen ablehnt?
  4. Für was kann ein Unternehmer Darlehen verwendet werden?
  5. Voraussetzungen für einen KfW Unternehmerkredit
  6. Welche Sicherheiten müssen beim Unternehmer Darlehen erbracht werden?

Welche Kreditgeber bieten ein Firmendarlehen?

Für ein Firmendarlehen kommen Kreditgeber von der KfW Bank über Hausbanken bis zu Privatinvestoren in Betracht. Aber jeder Kreditanbieter hat andere Annahmerichtlinien für ein Firmendarlehen. Staatlich subventionierte Fördermittel der KfW Bank als KfW Unternehmerkredit und der Förderkreditinstitute der Bundesländer bieten günstige Konditionen, haben aber auf der anderen Seite entsprechende Anforderungen für ein Firmendarlehen.

Andere Anbieter für ein Firmendarlehen wie EuroQuity oder Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung haben moderatere Annahmerichtlinien für ein Firmendarlehen, aber dafür sind die Zinsen entsprechend höher.

Der KfW Unternehmerkredit als günstiges Firmendarlehen

Das klassische Unternehmer Darlehen ist der staatlich geförderte KfW Unternehmerkredit. Mit dem KfW Unternehmerkredit können fast alle Investitionen und Betriebsmittel eines Unternehmens finanziert werden. Neben günstigen Konditionen bietet der KfW Unternehmerkredit als Unternehmer Darlehen tilgungsfreie Anlaufjahre je nach Laufzeit. Zinsfestschreibungen bei Investitionen sogar bis zu 20 Jahren und eine Haftungsfreistellung von 50%. D.h., die KfW Bank haftet bei einem Kreditausfall mit 50%!

Der KfW Unternehmerkredit wird in vielen Bundesländern durch die regionalen Förderkreditinstitute weiter vergünstigt und bietet so den Firmen ein Unternehmer Darlehen zu noch günstigeren Konditionen.

Alternative Kreditgeber, wenn die Hausbank ein Firmendarlehen ablehnt

Es gibt viele interessante Finanzierungsmöglichkeiten für ein Firmendarlehen, auch wenn die Hausbank ablehnt. Dabei können vorhandene Ressourcen des Unternehmens genutzt werden. Bei einer Immobilie mit einer freien Grundschuld kann ein Hypothekendarlehen mit günstigen Zinsen als Firmendarlehen finanziert werden. Andere Finanzierungsarten für ein Firmendarlehen sind Leasing mit Gebrauchtmaschinen oder Fahrzeugen. Factoring oder Auftragsvorfinanzierung der Auftraggeber. Bei der Finanzierung eines Warenlagers gibt es Spezialangebote. Und viele Möglichkeiten gibt es darüber hinaus.

Eine interessante Finanzierungsart gegenüber dem KfW Unternehmerkredit ist ein Firmendarlehen über einen Privatinvestor. Dafür sind keine Schufa Auskunft und Sicherheiten vorhanden. Und jeder Privatinvestor freut sich in einer Niedrigzinsphase, wenn wer eine Rendite von 5% oder 8% erhält. Und das Unternehmen kann sich mit einem Privatdarlehen gut finanzieren.

Unternehmer Darlehen und die Kreditarten

Der Begriff Firmendarlehen bzw. Firmenkredit ist der Oberbegriff für ein Unternehmer Darlehen, Investitionsdarlehen, Betriebsmitteldarlehen, oder auch Kontokorrentkredit. Darüber hinaus kann ein Personaldarlehen vorm Arbeitgeber beantragt werden, aber auch die Personalkosten können für ein Projekt finanziert werden. Betriebsmitteldarlehen stehen für die Auftragsvorfinanzierung, Aufbau eines Warenlagers oder Marketingmaßnahmen. Investitionen für Fahrzeuge gehören zu Investitionsdarlehen, da sie langlebige Wirtschaftsgüter umfassen.

Welche Voraussetzungen müssen beim Kredit für Selbstständige als Firmendarlehen erfüllt werden?

Bei den Voraussetzungen für ein Firmendarlehen unterscheiden sich Theorie und Praxis. In der Theorie kann fast alles finanziert werden, von der Existenzgründung, bis zum Unternehmen in Schwierigkeiten. In der Praxis sieht es dann wieder etwas anders aus. Die besten Chancen haben Unternehmen bei einem Firmendarlehen, wenn sie zwei vollständige Jahresabschlüsse mit einem Gewinn und normalen Wirtschaftsauskünften vorlegen können. Wenn diese Voraussetzungen so nicht erfüllt werden können, dann sind die Zinsen meistens höher.

Welche Sicherheiten sind beim Firmendarlehen bzw. Unternehmer Darlehen erforderlich?

Jede Bank will ein Darlehen entsprechend absichern, um so im Insolvenzfall nicht leer ausgehen zu können. Als Sicherheiten eignen sich in erster Linie eine freie Grundschuld einer Immobilie, eine Bürgschaft einer Person mit ausreichender Bonität oder eine Bürgschaft einer Bürgschaftsbank. Bürgschaftsbanken sind staatliche Banken, die den Mittelstand unterstützen. So gibt es in den Bundesländern verschiedenen Angebote für eine Bürgschaft bis zu 80% als Darlehensabsicherung. Dadurch verbessern sich die Sicherheiten für einen KfW Unternehmerkredit als Unternehmer Darlehen.

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