Lange Zinsfestschreibung für eine Finanzierung eines Unternehmen oder GmbH sichern

Nicht mehr lange wird es die niedrigen Zinsen bei einer Finanzierung einer GmbH oder anderer Unternehmen geben. Daher sollten GmbH Geschäftsführer oder Unternehmen jetzt die günstigen Zinsen langfristig sichern. Bei der KfW Bank gibt es den Unternehmerkredit noch zu 1,0% Zinsen mit einer Zinsbindung von zwei Jahren. Das ist für viele Banken bei einer Finanzierung einer GmbH ein Problem, daher versuchen sie bei einer GmbH Finanzierung einen Kontokorrentkredit mit höheren Zinsen anzubieten.

Bereits Ende August 2018 hat die KfW Bank bei dem Unternehmerkredit die Zinsen bei einer 10 jährigen Zinsbindung auf 2,1% bei der Bonitätsklasse A angehoben. Das wird für Unternehmen bei einer Finanzierung auch für eine GmbH sicherlich nicht die letzte Zinsanhebung sein. Daher sollten jetzt alle Unternehmen aber auch GmbH Geschäftsführer langfristige Festschreibungen für die Finanzierung wählen.

 KfW Unternehmerkredit Zinsen

Dabei sollte jede Finanzierung überprüft werden, bei der eine GmbH oder das Unternehmen noch einen variablen Zinssatz hat.

Im Gegensatz zu den niedrigen Zinsen verlange Banken und Sparkassen für einen Kontokorrentkredit immer noch Zinsen über 10%. Gerade da lohnt sich eine Umschuldung des Kontokorrentkredit in eine langfristige Finanzierung. Klar ist aber auch, dass die Hausbank einer GmbH oder anderer Gesellschaftsformen wie Einzelunternehmen oder Freiberufler daran nicht sonderlich interessiert ist. Daher empfiehlt es sich mit einer Unternehmensberatung eine neue Hausbank zu suchen, die bereit ist, eine staatlich Finanzierung einer GmbH mit günstigen Zinsen und langen Festschreibungen für Unternehmen zu gewähren. Eine neue Bank ist immer daran interessiert, neue Unternehmen und auch eine GmbH zu gewinnen. Da werden dann auch günstige Finanzierung beantragt, bei denen Unternehmen ihren Kapitaldienst senken und wirtschaftlich arbeiten können.

Nicht jedes Unternehmen hat eine A Bonität und genügend Sicherheiten. Dafür gibt es mittlerweile Spezialbanken, die auch eine Finanzierung für Unternehmen wie Finanzierung GmbH oder Einzelunternehmen ohne Sicherheiten ausgeben. Siehe dazu auch unseren Beitrag GmbH Finanzierung ohne Sicherheiten.

Bestimmt können wir auch Ihnen helfen!

Für eine Finanzierung, Auftragsvorfinanzierung, Umschuldung Kontokorrentkredit oder anderen Kreditbedarf für Ihr Unternehmen sollten Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

  1. zwei vollständige Jahresabschlüsse, G+V (Gewinn- und Verlustrechnung)
  2. durchschnittliche Wirtschaftsauskünfte
  3. keine gravierenden negativen Schufa Einträge (wie z.B. EV, Insolvenz, Pfändung u.a.)
  4. klein bzw. mittelständisches Unternehmen von 1 bis 250 Mitarbeiter

Wenn Sie diese Voraussetzungen mitbringen, dann können wir bestimmt auch Ihnen bei einer günstigen Finanzierung helfen! Wir haben auch noch Möglichkeiten z.B. Finanzierung ohne Sicherheiten, oder wenn eine Hausbank einen Kredit ablehnt! Denn es gibt alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen:

  • Staatliche Fördermittel der KfW Bank
  • Darlehen der Förderkreditinstitute der Bundesländer
  • Mikromezzanine Beteiligungskapital
  • Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei zu wenig Sicherheiten
  • Kooperationen mit Banken für Kreditanträge ohne Hausbank
  • Kredit von Privatinvestoren
  • Crowdfunding bzw. Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung

Wir finden eine Lösung für Ihre Finanzierung, Kapitalbedarf, Umschuldung oder Liquiditätsengpass!

Wir verbinden unsere Beratung mit einer Wirtschaftsberatung die von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € gefördert wird. Bei Interesse füllen Sie bitte das Formular aus und geben Ihre Daten ein, wir nehmen dann mit Ihnen Kontakt auf, um weitere Details zu besprechen.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!


GmbH Finanzierung mit guten Bonität für ein Unternehmen

Eine GmbH und auch alle anderen Unternehmen, Handwerker und Freiberufler sollten bei einer guten Bonität die Zinskonditionen mit ihrer Bank verhandeln. Banken und Sparkassen ist bewusst, dass gute Unternehmen bei einer Finanzierung beim Kapitalmarkt den Kreditgeber auswählen können, daher sind sie für Finanzierungsgespräche offen und machen Zugeständnisse. Diese sollten von Unternehmen bei einer Finanzierung mit einer langen Zinsfestschreibung genutzt werden.

Was kann ein Unternehmen tun, um die Bonität bei einer Finanzierung zu verbessern?

Das sind zusammengefasst im Prinzip nur zwei Punkte die selbständige Unternehmen und Geschäftsführer einer GmbH verbessern können. Verbesserung der wirtschaftlichen Situation und Verbesserung der Wirtschaftsauskünfte wie Creditreform und Schufa Auskunft. Die wirtschaftliche Situation und damit verbunden den Gewinn zu verbessern ist die Kernaufgabe eines Unternehmers oder Geschäftsführers einer GmbH oder Unternehmen. Daher wollen wir in diesem Beitrag für eine GmbH darin nicht näher darauf eingehen und empfehlen dazu Unternehmen unseren Beitrag: Unternehmensberatung mit mehr Erfolg im Unternehmen.

Bevor Banken bei einer Finanzierung mit einem Kredit oder Darlehen das eigene Rating durchführen holen sie sich Wirtschaftsauskünfte bei Creditreform, Birkel o.a. und Schufa Auskunft ein. Wenn diese Auskünfte negativ sind, dann sparen sich viele Banken die eigentliche Kreditprüfung bei einer Finanzierung, egal ob es ein einzelnes Unternehmen, Kleinunternehmen, Freiberufler oder GmbH ist. Viele Unternehmen wundern sich dann, dass sie eine so schnelle Ablehnung erhalten!

Die Empfehlung vor einer Finanzierung für ein Unternehmen ist also, die Wirtschaftsauskünfte und Schufa Auskunft zu optimieren.

Wie kann eine GmbH oder ein Unternehmen die Wirtschaftsauskünfte und Schufa verbessern?

Wirtschaftsauskünfte sind Vertragspartner der Banken und führen bei einer Finanzierung eine Art Rating für ein Unternehmen durch. Wenn eine GmbH oder ein Unternehmen die Jahresabschlüsse nicht zeitgemäß einreicht, dann kann eine Creditreform zum Beispiel auch kein gutes Rating bei einer Finanzierung für ein Unternehmen durchführen. Da kann es schon mal vorkommen, dass eine GmbH einen guten Gewinn erwirtschaftet hat und ein schlechtes Rating aus den Bilanzen der Vorjahre erhält!

Daher ist es wichtig, dass ein Unternehmen aktuelle Jahresabschlüsse bei einer Finanzierung einreicht. Siehe dazu auch Rating Bonität und Wirtschaftsauskünfte.

Schufa Auskunft vor einer Finanzierung verbessern

Eine negative Schufa Auskunft führt bei Unternehmen bei einer GmbH Finanzierung oft schnell zu einer Ablehnung. Zwar können Banken und Sparkassen ihre eigene Entscheidung treffen und bei einer Finanzierung das Darlehen oder einen Kredit für Selbstständige auch bei schlechter Schufa Auskunft genehmigen. Aber das ist mehr die Ausnahme. Die meisten Banken lehnen Finanzierungen für Unternehmen oder einer GmbH dann ab.

Schufa Einträge werden nach ihrer Erledigung noch drei Jahre gespeichert, bevor sie gelöscht werden. Daher sollten Unternehmen auf eine gute Liquiditätsplanung achten, damit sie nicht in finanzielle Schwierigkeiten kommen. Aber auch für Unternehmen in finanziellen Schwierigkeiten gibt es eine Unterstützung bei einer Finanzierung.

Weitere Informationen über Finanzierung GmbH Unternehmen, Darlehen und Kredit für Selbstständige finden Sie unter diesem Link.

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