Finanzierung als Unternehmensfinanzierung und Liquiditätssicherung

Das Wort Finanzierung ist ein Oberbegriff für Darlehen und Kredite für Selbständige und für Hypothekendarlehen und Privatkredite. Hier finden Sie rund um alles um den Begriff Finanzierung. Bei der Finanzierungs- und Förderberatung haben wir uns auf die optimale Finanzierung von klein und mittelständischen Unternehmen spezialisiert. Vom staatlichen Unternehmerkredit der KfW Bank bis zur Finanzierung, wenn die Hausbank einen Kredit ablehnt finden Unternehmen ein breites Angebot für eine Unternehmensfinanzierung.

Im Vordergrund vieler Unternehmensfinanzierungen steht die Liquiditätssicherung für die Begleichung der Lieferantenverbindlichkeiten oder auch Steuernachzahlungen beim Finanzamt.

Finanzierung für Unternehmen und GmbH

Die Finanzierung für Unternehmen richtet sich an alle Selbständige aller Gesellschaftsformen. Die am meisten verwendete Gesellschaftsformen für ein Unternehmen ist das Einzelunternehmen und die GmbH. Danach folgen GbR, Gesellschaft des bürgerlichen Rechts, AG, Aktiengesellschaft. Weitere Gesellschaftsformen sind die UG (Unternehmergesellschaft bzw. Mini GmbH), Ltd (engl. Limited), GmbH & Co.KG um nur einige gebräuchliche aufzuzählen.

Für eine Finanzierung werden mittelständische Unternehmen bis zu einem Umsatz von 50 Mio. Euro und bis 250 Mitarbeiter mit staatlichen Fördermittel von EU, Bund und Länder bei einer Finanzierung unterstützt, um Wettbewerbsnachteile gegenüber Großunternehmen auszugleichen.

Finanzierungsarten für Unternehmen und GmbH

Die am meisten beantragte Finanzierung für mittelständische Unternehmen sind Unternehmerkredit, Unternehmerdarlehen, Kontokorrentkredit, Betriebskredit, Gewerbedarlehen und Investitionsdarlehen. Bei einer Finanzierung ist dabei zu unterscheiden, zwischen Fachbegriff und wie Finanzierungsarten im Sprachgebrauch von Unternehmen verwendet werden.

Günstige Finanzierung

Eine günstige Finanzierung für ein Unternehmen sind staatliche Fördermittel der KfW Bank und der Förderkreditinstitute der Bundesländer. Der KfW Unternehmerkredit ist der am meisten beantragte Unternehmerkredit in Deutschland und wird durch die KfW Bank subventioniert. In Zeiten der Niedrigzinsen kann diese Finanzierung bei 1,0% für eine A Bonität beantragt werden. Das Darlehen kann sowohl als Finanzierung GmbH als auch für alle anderen Unternehmensformen finanziert werden.

Nich alle Unternehmen haben bei einer Finanzierung eine gute Bonität und müssen auf andere Finanzierungen zurückgreifen. Wenn zum Beispiel bei einer Finanzierung keine Sicherheiten vorhanden sind oder ein negativer Schufa Eintrag vorhanden ist. Dafür haben wir alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen und natürlich auch für eine GmbH!

Bestimmt können wir auch Ihnen helfen!

Für eine Finanzierung, Auftragsvorfinanzierung, Umschuldung Kontokorrentkredit oder anderen Kreditbedarf für Ihr Unternehmen sollten Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:

  1. zwei vollständige Jahresabschlüsse, G+V (Gewinn- und Verlustrechnung)
  2. durchschnittliche Wirtschaftsauskünfte
  3. keine gravierenden negativen Schufa Einträge (wie z.B. EV, Insolvenz, Pfändung u.a.)
  4. klein bzw. mittelständisches Unternehmen von 1 bis 250 Mitarbeiter

Wenn Sie diese Voraussetzungen mitbringen, dann können wir bestimmt auch Ihnen bei einer günstigen Finanzierung helfen! Wir haben auch noch Möglichkeiten z.B. Finanzierung ohne Sicherheiten, oder wenn eine Hausbank einen Kredit ablehnt! Denn es gibt alternative Finanzierungsangebote für Unternehmen:

  • Staatliche Fördermittel der KfW Bank
  • Darlehen der Förderkreditinstitute der Bundesländer
  • Mikromezzanine Beteiligungskapital
  • Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei zu wenig Sicherheiten
  • Kooperationen mit Banken für Kreditanträge ohne Hausbank
  • Kredit von Privatinvestoren
  • Crowdfunding bzw. Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung

Wir finden eine Lösung für Ihre Finanzierung, Kapitalbedarf, Umschuldung oder Liquiditätsengpass!

Wir verbinden unsere Beratung mit einer Wirtschaftsberatung die von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € gefördert wird. Bei Interesse füllen Sie bitte das Formular aus und geben Ihre Daten ein, wir nehmen dann mit Ihnen Kontakt auf, um weitere Details zu besprechen.

Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Inhaltsverzeichnis für eine Finanzierung für Unternehmen, Selbständige, GmbH und Handwerker

  • Alternative Finanzierung für eine GmbH
  • Auftragsvorfinanzierung und Materialkredit
  • Baufinanzierung zur Kapitalbeschaffung
  • Baufinanzierung Darlehen umschulden
  • Finanzierung für selbständige Unternehmen
  • Finanzierung für eine Existenzgründung
  • Betriebsmittelfinanzierung als Darlehen
  • Finanzierung und Umschuldung Kontokorrentkredit
  • Günstige LKW Finanzierung
  • Typische Finanzierungsfehler bei einer Finanzierung

Alternative Finanzierung für eine GmbH

Bei einer Finanzierung GmbH werden neben einer guten Bonität Sicherheiten oder eine Bürgschaft des Gesellschafters oder des Geschäftsführers verlangt. Eine Ausnahme bildet eine GmbH Finanzierung ohne Sicherheiten bis zu 60.000 Euro. Diese Finanzierungsart bei einer GmbH sollte jedoch nur für kleine Investitionen, Betriebsmittel und als Liquiditätshilfe beansprucht werden, denn die Zinssätze sind dabei höher als bei einem Kredit mit Sicherheiten.

Auftragsvorfinanzierung für Unternehmen

Ein Unternehmen wie ein Einzelunternehmen oder GmbH ist wie ein Baum, und ein Baum der nicht wächst ist tot! Daher brauchen Unternehmen Fremdkapital bzw. Fremdfinanzierungen wie einen Kredit oder Darlehen. Damit können alle Kosten für einen Auftrag oder Aufstockung des Warenlagers finanziert werden. Zur Auftragsvorfinanzierung gehören auch Werbemaßnahmen und Personalkosten.

Kapitalbeschaffung durch eine Baufinanzierung

Die beste Sicherheit für eine Finanzierung oder ein Darlehen ist eine Immobilie, das eigen Haus oder die Eigentumswohnung. Auch wenn eine Hypothek auf die Immobilienfinanzierung eingetragen ist und der Wert der Immobilie aber höher als das Hypothekendarlehen ist, kann darüber eine günstige Kapitalbeschaffung erfolgen. Wir haben mehrere Hypothekenbanken, die eine Finanzierung und Kredit für Selbstständige mit einer freien Teilgrundschuld finanzieren.

Baufinanzierung Darlehen umschulden

Wenn Ihre Zinsbindung bei einer Finanzierung ausläuft können Sie sich bereits 5 Jahre vorher einen günstigeren Zinssatz für ihre Baufinanzierung als Forwarddarlehen sichern. Vor allem in der Niedrigzinsphase sollten Sie zugreifen und die günstigen Zinsen für eine lange Zinsfestschreibung für einen Vergleich Baufinanzierung nutzen.

Finanzierung für selbständige Unternehmen, wenn die Hausbank ablehnt

Wenn die Hausbank ein Darlehen oder einen Kredit für Selbstständige ablehnt, dann stehen viele Unternehmerinnen und Unternehmer alleine da und sind verzweifelt. Aber das muss nicht sein! Es können noch andere Ressourcen im Unternehmen für eine Kapitalbeschaffung oder Finanzierung genutzt werden. Mit einem plausiblen Unternehmenskonzept kann eine neue Hausbank überzeugt werden. Bei fehlenden Sicherheiten kann eine Bürgschaftsbank mit einer staatlichen Bürgschaft mit ins Boot genommen werden. Gerne helfen wir bei unserer Finanzberatung.

Finanzierung für eine Existenzgründung

Existenzgründer haben es bei der Existenzgründung schwer, wenn nicht genügend Eigenkapital für eine Existenzgründungsfinanzierung vorhanden sind. Da hilft auch die beste Idee oder das beste Produkt für eine Existenzgründung wenig. Aber die KfW Bank fördert eine Existenzgründung mit dem KfW Gründerkredit oder auch KfW StartGeld genannt bis zu 100.000 Euro mit günstigen Zinsen und einer Laufzeit bis zu 10 Jahren. Dabei bietet die KfW Bank eine Haftungsfreistellung von 80%, um diese Finanzierung zu erleichtern.

Betriebsmittelfinanzierung als Darlehen

Eine Betriebsmittelfinanzierung ist für ein Unternehmen oder GmbH schwieriger zu bekommen, da meistens kein entsprechender Gegenwert finanziert werden kann. Dabei bietet die KfW Bank beim Unternehmerkredit eine Haftungsfreistellung von 50% auch für eine Betriebsmittelfinanzierung.

Finanzierung und Umschuldung Kontokorrentkredit

Viele GmbH und andere Unternehmen laufen mit einem Kontokorrentkredit in die Liquiditätsfalle! Anstatt Lieferantenverbindlichkeiten und Betriebsmittel über einen Betriebsmittelkredit der KfW Bank zu finanzieren bieten viele Banken den teureren Kontokorrentkredit an. Denn daran verdienen die Banken noch ordentlich Geld, daher sind Banken an einer Umschuldung weniger interessiert. Wir haben andere Möglichkeiten, um einen teureren Kontokorrentkredit umzuschulden.

Günstige LKW Finanzierung

Viele LKW Hersteller bieten GmbH und anderen Selbständige eine günstige LKW Finanzierung mit einer kurzen Finanzierungslaufzeit. Mit hohen Kreditraten geraten Firmen schnell in die Liquiditätsfalle! Besser ist eine günstige LKW Finanzierung über den KfW Unternehmerkredit mit langen Laufzeiten, die der Nutzungsdauer eines Fahrzeuges entsprechend und somit niedriger sind.

Typische Finanzierungsfehler bei einer Finanzierung

 Um den Kapitaldienst zu reduzieren sollten Unternehmen wie auch GmbH typische Finanzierungsfehler vermeiden! Viele Mittelständische Unternehmen wie eine GmbH und Einzelunternehmen werden bei einer Finanzierung von den Banken nicht richtig beraten. Da Banken auch bei einer GmbH kostenfrei machen, verkaufen sie meistens Finanzierungen, an denen sie am meisten verdienen! Selbst die KfW Bank empfiehlt: Holen Sie sich eine neutrale Unternehmensberatung die mit 50% bis 80% gefördert wird und amortisiert sich dadurch in wenigen Monaten.

Finanzierungs- und Förderberater

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KfW Kredit für Selbstständige

Beratung für Kredite, Fördermittel und Zuschüsse

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Walter Gögelein, Unternehmensberater

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"Zukunft beginnt nicht mit Z wie zögern, sondern mit Z wie zupacken"

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