Unternehmensfinanzierung für den Mittelstand

Wir sind auf die Unternehmensfinanzierung Mittelstand spezialisiert, weil diese Unternehmen andere Bedürfnisse haben als Großunternehmen. Bei einer Unternehmensfinanzierung bei kleinen und mittleren Unternehmen ist der Geschäftsführer einer GmbH Finanzierung genauso wie der Einzelunternehmer für alles zuständig. Bei einer Unternehmensfinanzierung gibt es besonders für kleine und mittlere Unternehmen vom Industriebetrieb über Handwerker bis zu Freiberufler eine große Bandbreite die wir bei unserer Finanzierungsberatung anbieten. Im Vordergrund stehen bei der Unternehmensfinanzierung für den Mittelstand staatliche Fördermittel der KfW Bank und der Förderkreditinstitute der Bundesländer. Staatliche Fördermittel sind für die Unternehmensfinanzierung subventioniert, um Wettbewerbsnachteile gegenüber Großunternehmen auszugleichen. Aber welcher Unternehmer oder Unternehmerin kennt schon die über tausend Fördermittel von Land, Bund und der EU?

Wir sind auf die Finanzierungsberatung von kleinen Industriebetrieben, Handwerkern und Freiberuflern für eine Unternehmensfinanzierung spezialisiert. Zu einer guten Unternehmensfinanzierung gehört eine Finanzierungsberatung, um die Ressourcen eines Unternehmens zu nutzen und bei einer Unternehmensfinanzierung den Kreditgebern positiv darzustellen. Die Grundlage für eine solide Unternehmensfinanzierung bilden staatliche Fördermittel, aber auch alternative Kreditangebote von Banken und Sparkassen ohne Sicherheiten. Bei Kleinkrediten bis 60.000 Euro betragen die Bearbeitungszeiten ca. eine Woche, wenn zwei vollständige Jahresabschlüsse vorliegen.

Sollten die Parameter für das Rating nicht besonders gut sein, dann können wir auf eine Unternehmensfinanzierung ohne Bank empfehlen. Dabei ist jedoch zu berücksichtigen, dass bei solchen Unternehmensfinanzierungen dann die Zinsen dem Risiko angepasst und höher sind als bei staatlichen Fördermittel.

Sie suchen Hilfe bei der Finanzierung?

Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation besten Kredit für Sie aus.

Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

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Kreditberatung, auch wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

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Inhaltsverzeichnis Unternehmensfinanzierung

  1. KfW Unternehmerkredit für Investitionen und Betriebsmittel
  2. Förderkredite und Darlehen der Bundesländer
  3. Unternehmerkapital zur Unternehmensfinanzierung
  4. Sicherheiten und Bürgschaft bei einer Unternehmensfinanzierung

KfW Unternehmerkredit für Investitionen und Betriebsmittel

Die beste Unternehmensfinanzierung für selbstständige Handwerker und Freiberufler finden Unternehmer bei der KfW Bank mit dem KfW Unternehmerkredit. Der KfW Unternehmerkredit bietet nicht nur günstige Zinsen mit Zinsfestschreibungen von bis zu 15 Jahren und teilweise darüber hinaus. Der KfW Unternehmerkredit bietet auch 1 bis 3 Jahre tilgungsfreie Anlaufjahre für Investitionsfinanzierungen.

Noch interessanter ist eine 50%ige Haftungsfreistellung, die die KfW Bank beim Unternehmerkredit bietet. Mit dieser Haftungsfreistellung wird die Hausbank bessergestellt und das Kreditrisiko reduziert sich für Banken und Sparkassen. So werden manche Kreditentscheidungen bei einer Unternehmensfinanzierung erleichtert.

Förderkredite und Darlehen der Bundesländer

Die Bundesländer fördern die regionale Wirtschaft mit Förderkrediten für kleine und mittlere Unternehmen bei einer Unternehmensfinanzierung. Dabei werden Kredite wie der KfW Unternehmerkredit weiter vergünstigt und teilweise mit weiteren Haftungsfreistellungen und sogar Bürgschaften angeboten.

Darüber hinaus bieten einige Förderkreditinstitute in den Bundesländern bei einer Unternehmensfinanzierung Förderkredite und Förderdarlehen direkt an. Eine Antragstellung kann dann ohne eine Hausbank erfolgen.

Gerne helfen wir Ihnen bei einer Finanzierungsberatung weiter.

Unternehmerkapital zur Unternehmensfinanzierung

Viele kleine und mittlere Unternehmen haben zu wenig Eigenkapital. Bei einer Unternehmensfinanzierung wird ein Rating nach Basel III durchgeführt. Bei zu hohem Kreditvolumen und negativem Eigenkapital fällt das Rating oft negativ aus. Daher empfehlen wir bei einer Finanzierung bei einem Investitionskredit ein Unternehmerkapital einzubauen.

Ein Unternehmerkapital ist im Prinzip eine Art stille Beteiligung bzw. Venture Capital, das ohne Sicherheiten von Bund und Ländern und deren Beteiligungsgesellschaften für eine Unternehmensfinanzierung angeboten wird. Venture Capital ist eine Art Risikokapital oder Wagniskapital und stärkt die Eigenkapitalquote.

Sicherheiten und Bürgschaft bei einer Unternehmensfinanzierung

Bei einem Unternehmensrating stehen zwei Faktoren im Vordergrund: Gewinn und Sicherheiten. Sind diese Faktoren positiv bzw. ausreichend, dann finanzieren Banken und Sparkassen Unternehmen gerne.

Wenn die Sicherheiten jedoch nicht ausreichen und den Banken selbst ein KfW Unternehmerkredit mit einer 50%igen Haftungsfreistellung nicht ausreicht, dann sollte eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank beantragt werden.

Fast jedes Bundesland hat eine Bürgschaftsbank, um mittelständische Unternehmen bei einer Finanzierung zu unterstützen. Bürgschaften werden von 60% bis 80% angeboten und verbessern zudem das Rating bei einem Unternehmerkredit.

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